Nachfolgebegleitung bei M.M.Warburg & CO
Ein Vermögen aufzubauen, es zu vermehren und zu erhalten, ist eine große Leistung. Und stets auch etwas sehr Persönliches, das bewahrt und weitergegeben werden soll – für den wohlverdienten Ruhestand und über die eigene Lebenszeit hinaus.
Vermögens- und Familienverhältnisse können aus unterschiedlichsten Gründen (persönlich, organisatorisch, rechtlich, steuerlich) komplex sein. Die Übertragung auf nachkommende Generationen ist daher oft anspruchsvoll. Es geht dabei nicht nur um die Weitergabe Ihres Vermögens nach Ihren persönlichen Vorstellungen, sondern vielmehr auch um die Übertragung von Verantwortung. Das sollte gewissenhaft durchdacht und Ihr Wille rechtzeitig in angemessener Form festgehalten werden. Je früher, desto besser.
Lösungswege im Rahmen einer Vermögens- und Nachfolgeplanung orientieren sich an verschiedenen Fragestellungen und Blickwinkeln
- Nachlass fair und gerecht aufgeteilt?
- Frühzeitige Übertragung des Vermögens und der Verantwortung
auf Erben? - Sind Erben minderjährig?
- Illiquides Vermögen, z. B. Immobilien?
- Hohe Belastung durch Erbschaftsteuer?
- Ausreichende Liquidität für Erbschaftsteuer vorhanden?
- Auslandsvermögen?
- Fortführung Ihres Unternehmens?
- Haben Sie vorgesorgt für Notfälle, in denen Sie selbst nicht mehr
handlungsfähig sind:
– für Ihr Vermögen und
– für Ihre Gesundheit?
Heute festlegen, was morgen gelten soll
In jungen Jahren erscheint das Leben ewig. Doch es ist sinnvoll, die wesentlichen Fragen rund um den Nachlass, das Vererben und die Nachfolge frühzeitig zu klären und zu dokumentieren – denn niemand kann vorhersehen, wann die Situation eintritt, in der sie sich stellen. Falls Sie ein Unternehmen führen, sollten Sie klären, wer dieses eines Tages übernehmen soll. Wann soll die Übergabe beginnen und wie wollen Sie sie gestalten? Für Ihr persönliches Vermögen haben Sie vermutlich schon Ideen, wer dieses im Nachlassfall erhalten soll. Eventuell möchten Sie bereits zu Lebzeiten etwas an Menschen übergeben, die Ihnen wichtig sind? Besitzen Sie Schmuck, Kunstwerke oder Möbelstücke mit hohem ideellen Wert, die Sie jemand Bestimmtem hinterlassen möchten.
Vermögens- und Nachfolgeplanung
- Streit vermeiden durch Testament, Erbvertrag, Vermächtnisse etc.
- Rechtswirksamkeit & Aktualität
- Kontinuität Ihrer Vermögensbetreuung durch Vergabe eines Mandates
- Versorgung der Familie langfristig sichern
- Gemeinnützigen Zweck fördern?
- Ehepartner absichern, z. B. Risikolebensversicherung
- Liquidität bereitstellen für Erbschaftsteuer
- Unternehmensverkauf
- Schenkung
- Stiftung
- Minderheitsbeteiligung
- Welche Vollmachten und Verfügungen existieren
(Generalvollmacht, Patientenverfügung, etc.)?
Unsere Experten an Ihrer Seite
Die Leistung einer oder mehrerer Generationen zu bewahren und weiterzugeben, ist immer mehr als „nur die Weitergabe von Vermögen". Es geht vielmehr um Vertrauen und um Versprechen, geht um aufmerksames Zuhören und das plausible und bedachte Timing. Hier mit den Besten zusammenzuarbeiten, gibt Ihnen das sichere Gefühl, dass wirklich alles so geschieht, wie Sie es sich wünschen und brauchen. Gedanken, die wir fördern und begleiten werden zu Ihrem individuellen Plan.
Marco Hinze
CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® & CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER®
Nachfolgelösungen zu begleiten und zu finden ist per Definition nie von der Stange. Jede Konstellation ist besonders und persönlich und bedarf neben Ihren individuellen Wünschen auch stets einer Vielzahl von rechtlichen und organisatorischen Überlegungen. Hier zahlt sich ein erfahrenes Expertennetzwerk wie M.M.Warburg & CO es seinen Kundinnen und Kunden anbietet aus.
Anja Lauterjung,
Generationen- und Nachfolgeberaterin
Vielleicht haben Sie sich auch schon mit dem Gedanken getragen, eine Stiftung zu gründen oder zu unterstützen.
M.M.Warburg & CO verfügt über eine langjährige und ausgewiesene Stiftungsexpertise – lassen Sie uns gern und frühzeitig wissen, falls Stiftungsthemen für Sie von Interesse sind.
